ما هي توزيع الأصول والتنويع؟

ما هو التنويع وتوزيع الأصول؟

لتفادي المخاطر، يمكن التحكم بها. لنتعرف على كيفية تقليل المخاطر في تداول العملات المشفرة من خلال التنويع وتوزيع الأصول.

القوة في الجمع

في تداول العملات المشفرة، يبدو أن كل يوم يظهر شيء جديد. لكن الحقيقة البسيطة هي أن القوة في الجمع. من خلال مزج الأصول المختلفة، نوزع المخاطر ليس فقط بين فئات الأصول، بل داخلها أيضًا.

نظرية محفظة الاستثمار الحديثة

الآن، إلى الشيء الأكثر إثارة: نظرية محفظة الاستثمار الحديثة (MPT). إنها كـ GPS في عالم تداول العملات المشفرة. الفكرة هي مزج الأصول بحيث لا تعتمد على بعضها البعض. إنها مثل لعبة الأحجية: كل قطعة مهمة، لكن فقط معًا تشكل الصورة الكاملة.

أنواع الأصول واستراتيجيات التوزيع

لفهم الاستثمار، من الضروري فهم مختلف أنواع الأصول واستراتيجيات توزيعها. إليك بعضها:

1. الأصول التقليدية: هي تلك التي نعرفها: الأسهم، السندات، والنقد. يعتبرون المعيار والأساس للعديد من المستثمرين.

2. الأصول البديلة: هذا شيء مثير ومتنوع، بما في ذلك العقارات، والسلع، والمشتقات، والعملات المشفرة. إنها استثمارات غير تقليدية يمكن أن تجلب أرباحًا جيدة.

استراتيجيات توزيع الأصول:

• التوزيع الاستراتيجي: هو الخيار الكلاسيكي، المناسب لأولئك الذين يفضلون أسلوب الاستثمار الأقل نشاطًا. يتم إعادة توازن المحفظة حسب الحاجة لتتناسب مع التغيرات في أهداف المستثمر وملف المخاطر.

• التوزيع التكتيكي: هذا لأولئك الذين يرغبون في لعبة نشطة. يتم التركيز هنا على الأصول التي تفوق السوق. إذا كان قطاع معين يفوق السوق، فقد يستمر ذلك لفترة. يظل هناك مستوى من التنويع.

من الضروري فهم أنه لتحقيق التنويع، لا يجب أن تكون الأصول مستقلة تمامًا أو تترابط تمامًا. يكفي أن تكون مرتبطة بشكل ما.

توزيع الأصول الفعال والتنويع

تطبيق الاستراتيجيات في العمل

لنفترض أن لدينا محفظة. وفقًا لاستراتيجية توزيع الأصول، يمكننا توزيعها على النحو التالي:

40% في الأسهم 30% في السندات 20% في العملات المشفرة 10% في النقد وها هي طريقة لتنويع 20% من العملات المشفرة:

70% في البيتكوين 15% في عملات مشفرة ذات رأس مال كبير 10% في عملات مشفرة ذات رأس مال متوسط 5% في عملات مشفرة ذات رأس مال صغير التحليل التفصيلي والضبط

عندما يتم تحديد التوزيع، يجب مراقبة المحفظة وتحليلها بانتظام. يمكن أن يستغرق إعادة التوازن بعض الوقت - بيع وشراء الأصول لتحقيق النسب المطلوبة. يتضمن هذا العملية بيع الأصول الأكثر فعالية وشراء الأقل فعالية. القرار يعتمد على الاستراتيجية وأهداف المستثمر.

المخاطر والمكافآت

تعتبر العملات المشفرة من بين أكثر الأصول خطورة. قد يفضل المستثمرون الموجهين نحو المخاطرة نسبة أعلى من السندات - فئة أصول أقل خطورة.

التنويع في العملات المشفرة

على الرغم من أن النظريات تنطبق على محافظ العملات المشفرة، يجب أن تكون حذرًا. يتميز سوق العملات المشفرة بارتفاع الترابط مع سعر البيتكوين، مما يجعل التنويع أمرًا معقدًا. كيف يمكن إنشاء محفظة غير متأثرة بسعر البيتكوين؟

قد تكون بعض العملات البديلة ذات ترابط أقل مع البيتكوين، لكن هذا استثناء. حاليًا، ليس من الفعال استخدام الاستراتيجيات التقليدية بنفس القدر.

مشاكل في توزيع الأصول: كيفية تجنبها

على الرغم من أن استراتيجيات توزيع الأصول تتمتع بالعديد من المزايا، إلا أنها قد لا تكون مناسبة لكل مستثمر ومحفظة.

التنفيذ، وليس الخطط فقط

إن إعداد خطة هو مجرد بداية. التنفيذ هو مفتاح النجاح. إذا لم تكن مستعدًا للتخلي عن التحيز، فقد يعاني محفظتك.

صعوبة تقييم المخاطر

تحديد مستوى مخاطر الأصول مسبقًا هو مهمة صعبة. قد ترغب في تغيير مستوى المخاطر في محفظتك مع مرور الوقت.

الختام

التنويع وتوزيع الأصول هما مفاهيم قديمة في إدارة المخاطر. هدفهما هو تحقيق العائد الأقصى مع تقليل المخاطر. هذه المفاهيم مهمة لاستراتيجيات إدارة المحافظ الحديثة.

عند التعامل مع العملات المشفرة، من المهم بشكل خاص أن تكون حذرًا بسبب ارتباطها بالبيتكوين. يجب اختيار نهج التوزيع بحكمة.