Apa itu alokasi aset dan diversifikasi?

Membongkar Rahasia Trading Crypto: Diversifikasi dan Alokasi Aset

Masalah keuangan selalu terkait dengan risiko. Tetapi risiko dapat dikelola. Mari kita pahami bagaimana diversifikasi dan alokasi aset membantu mengurangi risiko dalam trading kripto.

Apa Itu Diversifikasi dan Alokasi Aset?

Pertama-tama, mari kita definisikan dua "kata ajaib" ini: diversifikasi dan alokasi aset. Yang pertama - seperti "tidak meletakkan semua telur dalam satu keranjang", dan yang kedua - seperti membagi uang ke dalam berbagai kelas aset. Singkatnya, ini adalah cara untuk menyeimbangkan portofolio Anda.

Kekuatan dalam Kombinasi

Ketika kita berbicara tentang trading kripto, tampaknya ada sesuatu yang baru setiap hari. Tetapi kebenaran sederhananya adalah kekuatan dalam kombinasi. Dengan menggabungkan berbagai aset, kita mendistribusikan risiko tidak hanya di antara kelas aset, tetapi juga di dalamnya sendiri.

Teori Portofolio Investasi Modern

Sekarang tentang hal yang paling menarik: Teori Portofolio Investasi Modern (MPT). Ini seperti GPS dalam dunia trading kripto. Intinya adalah untuk menggabungkan aset sedemikian rupa sehingga mereka tidak saling bergantung satu sama lain. Ini seperti permainan teka-teki: setiap potongan penting, tetapi hanya bersama-sama mereka membentuk gambaran keseluruhan.

Jenis Aset dan Strategi Alokasi

Untuk memahami investasi, penting untuk memahami berbagai jenis aset dan strategi alokasinya. Berikut beberapa di antaranya:

1. Aset Tradisional: Ini adalah yang kita kenal: saham, obligasi, dan uang tunai. Mereka dianggap sebagai standar dan dasar bagi banyak investor.

2. Aset Alternatif: Ini adalah sesuatu yang menarik dan beragam, seperti properti, komoditas, derivatif, dan mata uang kripto. Mereka merupakan investasi non konvensional yang dapat menghasilkan keuntungan yang baik.

Strategi Alokasi Aset:

• Alokasi Strategis: Ini adalah klasik, cocok untuk mereka yang lebih suka gaya investasi yang lebih pasif. Portofolio disesuaikan kembali sesuai kebutuhan untuk mencocokkan perubahan dalam tujuan dan profil risiko investor.

• Alokasi Taktis: Ini untuk mereka yang siap bermain secara aktif. Fokusnya adalah pada aset yang melebihi pasar. Jika sektor tersebut melampaui pasar, ini bisa berlangsung untuk sementara waktu. Ini juga mempertahankan tingkat diversifikasi tertentu.

Penting untuk memahami bahwa untuk diversifikasi, aset tidak harus sepenuhnya independen satu sama lain atau sepenuhnya berkorelasi. Cukup jika mereka terkait dalam beberapa cara.

Alokasi Aset Efektif dan Diversifikasi

Penerapan Strategi dalam Praktek

Bayangkan kita memiliki portofolio. Sesuai dengan strategi alokasi aset, kita dapat mendistribusikannya sebagai berikut:

40% di saham 30% di obligasi 20% di mata uang kripto 10% di uang tunai Dan inilah cara kita dapat membuat diversifikasi dari 20% mata uang kripto:

70% di Bitcoin 15% di mata uang kripto dengan kapitalisasi besar 10% di mata uang kripto dengan kapitalisasi menengah 5% di mata uang kripto dengan kapitalisasi kecil Analisis Mendalam dan Penyesuaian

Setelah alokasi ditetapkan, penting untuk memantau portofolio dan menganalisanya secara teratur. Rebalancing mungkin membutuhkan waktu - penjualan dan pembelian aset untuk mencapai proporsi yang diinginkan. Proses ini melibatkan penjualan aset yang paling efisien dan pembelian yang kurang efisien. Keputusan tergantung pada strategi dan tujuan investor.

Risiko dan Imbalan

Mata uang kripto dianggap sebagai salah satu aset paling berisiko. Investor yang berorientasi pada risiko mungkin lebih memilih persentase yang lebih tinggi dari obligasi - kelas aset yang lebih sedikit risikonya.

Diversifikasi dalam Mata Uang Kripto

Meskipun teori-teori berlaku untuk portofolio mata uang kripto, penting untuk bersikap kritis. Pasar mata uang kripto memiliki korelasi tinggi dengan harga Bitcoin, yang membuat diversifikasi menjadi sulit. Bagaimana cara membuat portofolio yang tidak tergantung pada harga Bitcoin?

Beberapa altcoin mungkin memiliki korelasi yang lebih rendah dengan Bitcoin, tetapi ini merupakan pengecualian. Saat ini, penggunaan strategi tradisional tidak begitu efektif.

Masalah dalam Alokasi Aset: Bagaimana Menghindarinya

Meskipun strategi alokasi aset memiliki banyak keuntungan, mereka mungkin tidak cocok untuk setiap investor dan portofolio.

Implementasi, Bukan Hanya Perencanaan

Membuat rencana hanyalah awal. Implementasi adalah kunci kesuksesan. Jika Anda tidak siap untuk meninggalkan prasangka Anda, portofolio Anda mungkin akan menderita.

Kompleksitas Penilaian Risiko

Menentukan tingkat risiko aset di muka adalah tugas yang rumit. Seiring waktu, Anda mungkin ingin mengubah tingkat risiko dalam portofolio Anda.

Kesimpulan

Diversifikasi dan alokasi aset adalah konsep-konsep kuno dalam manajemen risiko. Tujuan mereka adalah untuk memaksimalkan pendapatan sambil meminimalkan risiko. Konsep-konsep ini penting untuk strategi manajemen portofolio modern.

Ketika bekerja dengan mata uang kripto, sangat penting untuk berhati-hati karena korelasinya dengan Bitcoin. Pendekatan terhadap alokasi aset harus dipilih dengan bijaksana.