Apakah pengagihan aset dan diversifikasi?

Mendedahkan Rahsia Perdagangan Kripto: Pelbagaian dan Peruntukan Aktif

Isu kewangan sentiasa berkait rapat dengan risiko. Tetapi ia boleh dikelola. Mari kita fahami bagaimana pelbagaian dan peruntukan aktif membantu mengurangkan risiko dalam perdagangan kripto.

Apakah Pelbagaian dan Peruntukan Aktif?

Untuk permulaan, mari kita fahami apa itu dua perkataan "hebat" ini: pelbagaian dan peruntukan aktif. Yang pertama - seperti "jangan letak semua telur dalam satu bakul", dan yang kedua - seperti pemisahan wang kepada pelbagai kelas aset. Singkatnya, ini adalah cara untuk mengimbangi portfolio anda.

Kekuatan dalam Gabungan

Apabila kita bercakap tentang perdagangan kripto, kelihatannya setiap hari ada sesuatu yang baru. Tetapi di bawah itu semua terdapat kebenaran mudah: kekuatan dalam gabungan. Dengan menggabungkan pelbagai aset, kita mengagihkan risiko bukan sahaja di antara kelas aset, tetapi juga di dalamnya sendiri.

Teori Portefolio Pelaburan Moden

Sekarang, bahagian yang paling menarik: Teori Portefolio Pelaburan Moden (MPT). Ia seperti GPS dalam dunia perdagangan kripto. Idea adalah untuk menggabungkan aset-aset supaya mereka tidak bergantung satu sama lain. Ia seperti permainan teka-teki: setiap kepingannya penting, tetapi hanya bersama-sama mereka membentuk gambaran penuh.

Jenis Aset dan Strategi Peruntukan

Untuk memahami pelaburan, penting untuk memahami pelbagai jenis aset dan strategi peruntukannya. Berikut adalah beberapa daripadanya:

1. Aset Tradisional: Ini adalah yang kita kenali: saham, bon, dan wang tunai. Mereka dianggap sebagai standard dan asas untuk ramai pelabur.

2. Aset Alternatif: Ini adalah perkara menarik dan pelbagai, termasuk hartanah, komoditi, derivatif, dan kriptowang. Mereka adalah pelaburan bukan standard yang boleh memberikan pulangan yang baik.

Strategi Peruntukan Aset:

• Peruntukan Strategik: Ini adalah klasik, sesuai untuk mereka yang lebih suka gaya pelaburan yang lebih pasif. Portefolio diimbangi semula mengikut keperluan untuk mencapai perubahan dalam matlamat dan profil risiko pelabur.

• Peruntukan Taktikal: Ini adalah untuk mereka yang bersedia untuk bermain secara aktif. Tumpuan diberikan kepada aset yang mengungguli pasaran. Jika sesuatu sektor mengungguli pasaran, ini boleh berterusan untuk sesaat. Satu tahap pelbagai tinggal.

Penting untuk memahami bahawa untuk pelbagaian, aset tidak perlu sepenuhnya tidak berkaitan antara satu sama lain atau sepenuhnya berkorelasi. Cukup dengan mereka sedikit berkaitan.

Peruntukan Aset dan Pelbagaian yang Berkesan

Penerapan Strategi dalam Tindakan

Bayangkan kita mempunyai portfolio. Mengikut strategi peruntukan aset, kita boleh menetapkan ia seperti berikut:

40% dalam saham 30% dalam bon 20% dalam kriptowang 10% dalam tunai Dan beginilah cara kita boleh membuat pelbagai 20% kriptowang:

70% dalam Bitcoin 15% dalam kriptowang dengan kapitalisasi besar 10% dalam kriptowang dengan kapitalisasi sederhana 5% dalam kriptowang dengan kapitalisasi kecil Analisis Mendalam dan Penyesuaian

Apabila peruntukan ditetapkan, penting untuk mengawasi portfolio dan menganalisanya secara berkala. Penyesuaian semula mungkin mengambil masa - penjualan dan pembelian aset untuk mencapai perkadaran yang diingini. Proses ini melibatkan penjualan aset yang paling berkesan dan pembelian yang kurang berkesan. Keputusan bergantung pada strategi dan matlamat pelabur.

Risiko dan Ganjaran

Kriptowang dianggap antara aset yang paling berisiko. Pelabur yang berorientasikan risiko mungkin lebih suka peratusan yang lebih tinggi dalam bon - kelas aset yang kurang berisiko.

Pelbagaian dalam Kriptowang

Walaupun teori-teori digunakan untuk portfolio kriptowang, penting untuk bersikap kritis. Pasaran kriptowang mempunyai korelasi yang tinggi dengan harga Bitcoin, menjadikan pelbagaian sukar. Bagaimana kita boleh mencipta portfolio yang tidak bergantung pada harga Bitcoin?

Beberapa altcoin mungkin mempunyai korelasi yang lebih rendah dengan Bitcoin, tetapi ini adalah pengecualian. Buat masa ini, penggunaan strategi tradisional tidak begitu berkesan.

Masalah dalam Peruntukan Aset: Cara Mengelakkannya

Walaupun strategi peruntukan aset mempunyai banyak kelebihan, mereka mungkin tidak sesuai untuk setiap pelabur dan portfolio.

Pelaksanaan, Bukan Hanya Perancangan

Membuat rancangan hanya permulaan. Pelaksanaan adalah kunci kejayaan. Jika anda tidak bersedia untuk meninggalkan prejudis, portfolio anda mungkin terjejas.

Kesukaran Menilai Risiko

Menentukan tahap risiko aset di awal adalah tugas yang rumit. Seiring dengan masa, anda mungkin ingin mengubah tahap risiko dalam portfolio anda.

Penutup

Pelbagaian dan peruntukan aset adalah konsep lama dalam pengurusan risiko. Matlamat mereka adalah untuk memaksimumkan pulangan, dengan meminimumkan risiko. Konsep ini penting untuk strategi pengurusan portfolio moden.

Apabila berurusan dengan kriptowang, adalah penting untuk berhati-hati kerana hubungannya dengan Bitcoin. Pendekatan kepada peruntukan aset perlu dipilih dengan bijak.